国内专业财富管理公司宜信财富为大家解读2020资产配置问题

来源：

 我们常常听到的一句话就是 " 鸡蛋不要放到同一个篮子里 "，但是似乎从来没有人告诉我们那鸡蛋到底要放到几个篮子里，每个篮子又需要放几个鸡蛋，还有就是在“魔幻”的2020 " 鸡蛋如何放置 " ，看看国内专业财富管理公司宜信财富是怎样说的。

先看下背景，最近全球市场可谓“巨变不断”。美股惊现历史上第五次熔断，其中第一次出现在1997年，其他4次均在今年3月发生，这让89岁的巴菲特都“叹为观止”。

 

而另一方面，以美联储为首的各国央行，为了抵御疫情与经济下行带来的冲击，纷纷放水。美联储甚至在别人出“对子”的时候，直接亮出了“王炸”。

● 3月3日，美联储紧急操作，降息50个基点。

● 3月16日，美联储一下子把利率降到了0，并且开展7000亿美元QE。

● 3月18日，美联储直接绕开商业银行，直接下场购买商票。

 

这非常值得注意，首先美联储被称为是“世界的央行”，它的动向会影响到各国央行的动向。其次，2015年美国经济数据差强人意的时候，美联储还毅然开启了加息模式，本次“一降到底”意味着，未来以美国为首，全球大概率会开启“货币灌水”模式。

▲全球超过50个国家的央行为刺激经济而采取降息行动

 

有人说这和我有什么关系？关系大了，市场放水，会带来财富的转移，一不小心，你的财富就会悄悄转移给别人。

 

财富转移的逻辑

 

首先，我们得明白一点，放水，也就是放出的钱，它总得有个去处，它流向哪里、哪里就会价格暴涨。

 

从历史来看，

 

2008年大放水推高了房价，2015年大放水先是推高了股市、紧接着又推高了楼市，在此期间还有众多的小众资产泡沫——字画、文玩、原油、黄金、纪念币、翡翠、玉石、黄金……

 

钱在变多，在整个社会财富总量相对稳定时，涨价的资产就成了社会财富转移再分配的工具……持有资产的人成了镰刀，而持有现金储蓄的人则成了韭菜。

 

当然，你也得持有涨价的资产，若持有跌价的资产就会高位站岗、同样被收割，如2015年5000点买股的股民、2017年买房的房东等。

 

所以，我们清楚的认知到，手里的钱，不是捏在手里才好，捏在手里只会让你面临逐渐升高的物价和越来越弱的购买力。放在那些会涨价、会转移财富、创造财富的地方，才是让资产保值增值的方法。

 

如何保卫财富？

 

在货币宽松的环境下，我们说有些人会越来越富，有些人会越来越穷。

 

原因很简单，大量真实财富被那些先拿到新钱的人转移走了。如果财富创造者的赚钱速度赶不上真实财富被悄悄转移的速度，财富创造者就会发现，自己越努力赚钱，自己的真实财富反倒比以前还减少了。这就像有些努力工作攒钱的年轻人，最后会发现，自己越努力工作，越努力攒钱，反倒越买不起房了。

然而，只要懂得把钱放在更有价值创造的地方，我们就更有可能跑赢这场财富保卫战。

 

首先，我们得明白，“放水”不是最终目的，央行放水只是为了缓和市场，为改革和科技创新赢得时间，从而以时间换空间获得突破。因此，我们在选择资产时，眼光要放长远，不是短期投机，而是长期投资，投到那些可以持续的、稳定的、带来客观收益的资产中去。

 

其次，无论从美林时钟还是历年资产“做庄”的表现来看，各类别资产各个时段的表现都大不相同，可能夺头，也可能垫底，单一押宝的结果很可能就是全盘皆输。

 

具体又该怎么做呢？

 

例如，我们如果按照正确的资产配置，将钱放在私募股权、资本市场、房地产、类固收、保险保障等板块，背后其实意味着我们将钱合理布局了各种低相关性的资产，不仅抗风险——保值，还有更多机会——增值。

 

此外，如果我们携手专业机构，在以上各个资产类别中，都配置头部的基金和资产，就等于我们将钱给了一个个非常具有财富创造能力的初创企业、明日之星、上市企业、房地产、优质贷款等等，一众优秀的企业和人，会为你加速财富创造的速度，跑赢市场，从而赢得这场保卫战。

 

“危”与“机”总是相伴相生，许多优秀的企业、优秀的投资人也是诞生于最艰难的时刻，越黑暗越要努力寻找光明，要相信出口就在不远的前方。

“资产配置”的更多内容分享，请下载“宜信财富”APP进行了解。